Làm sao để lựa chọn một nhà tư vấn tài chính tốt?

Khi đời sống càng phát triển, việc quản lý tài chính của bạn sẽ bắt đầu phát sinh những đòi hỏi mới mà một mình bạn không thế biết hết. Đó là lý do những dịch vụ tư vấn tài chính ra đời. Những nhà tư vấn là người cung cấp thông tin cho bạn để giúp bạn đưa ra những quyết định đúng nhất.

kelly sikkema SBxdMoOY9zM unsplash - Làm sao để lựa chọn một nhà tư vấn tài chính tốt?

Xác định dịch vụ mà bạn cần

Trước hết, bạn phải biết rõ mình cần gì từ các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, và bạn cần ở mức độ nào. Nếu bạn muốn một dịch vụ giản hóa và nhanh chóng, thì các lời khuyên từ robo tự động là phương án rẻ tiền nhất.

Nhưng nếu bạn có tình hình tài chính phức tạp và bạn muốn nhận lời khuyên từ người thật, bạn có thể sử dụng các loại hình trực tuyến. Và ngay cả khi những hình thức này không còn có thể đáp ứng được nhu cầu của bạn, thì vẫn có vô vàn nhà tư vấn tài chính truyền thống mà bạn có thể tìm gặp.

Xác định khả năng chi trả cho dịch vụ này

Dịch vụ tư vấn tài chính luôn có tiếng là đắt đỏ, nhưng nhờ vào những tiến bộ công nghệ, bạn có thể tiếp cận những phiên bản và gói dịch vụ phù hợp với túi tiền của mình. Trong đó, chi phí sẽ đi từ rẻ nhất đến đắt nhất theo thứ tự: tư vấn tự động, tư vấn trực tuyến, tư vấn truyền thống.

Khả năng của người tư vấn

Đôi khi chi phí bỏ ra không nói lên được điều gì liên quan đến khả năng và kinh nghiệm của người tư vấn mà bạn sắp chọn. Nếu được, hãy yêu cầu nhận được thêm thông tin về trình độ và kinh nghiệm của nhà tư vấn mà bạn quan tâm. Hãy nhớ luôn kiểm tra để biết chắc rằng lời khuyên của họ là dựa trên lợi ích của bạn và không có xảy ra xung đột nào về lợi ích giữa các bên.

Nhà tư vấn tài chính là ai?

Có thể bạn chưa quen với khái niệm này, nhưng tư vấn tài chính đang là một trong những dịch vụ được rất nhiều người quan tâm hiện nay. Họ là nguồn thông tin và nơi cung cấp những lời khuyên đáng tin cậy khi bạn phải đối mặt với những vấn đề khác nhau trong quản lý tài chính. Vậy họ là ai và họ có thể làm được những gì cho bạn?

rupixen com Q59HmzK38eQ unsplash - Nhà tư vấn tài chính là ai?

Nhà tư vấn tài chính là gì?

Họ là các chuyên gia cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau, nhưng đều xoay quanh việc giúp khách hàng của họ quản lý tiền một cách hiệu quả. Đôi khi đó là những khoản tiền tiết kiệm lâu dài, nhưng cũng có thể là dịch vụ hỗ trợ bạn đầu tư chứng khoán.

Khi nào thì bạn nên gặp một nhà tư vấn tài chính?

Về lý thuyết, bạn có thể gặp để tìm lời khuyên vào bất cứ thời điểm nào; tuy nhiên, việc này cực kì quan trọng khi bạn cần những thông tin và lời khuyên khi phải đưa ra các quyết định lớn về tiền bạc. Có thể đó là khi bạn quyết định mua một căn nhà, bắt đầu chuyển chỗ ở sang thành phố khác, lập gia đình, sinh con, hay quyết định kinh doanh.

Tuy nhiên, ngay cả khi bạn không cần quyết định gì nhưng tình hình tài chính của bạn đang có nhiều biến động đáng kể, thì việc trao đổi với nhà tư vấn chưa bao giờ là thừa.

Những ai có thể thành một nhà tư vấn tài chính?

Về thực tế thì chưa có quy định cấm một người bất kì đưa ra một lời khuyên tài chính. Nhưng bạn nên tìm một nhà cung cấp chuyên nghiệp để đảm bảo hiệu quả.